从福布斯30岁以下精英到“耻辱榜”！宾大毕业生因诈骗摩根大通1.75亿美元锒铛入狱！

宾夕法尼亚大学毕业生查理·贾维斯（Charlie Javice）因在摩根大通（JPMorgan Chase & Co.）收购她的创业公司前，虚报公司客户数量而被判处超过七年监禁。

贾维斯及其共同被告奥利维耶·阿玛尔（Olivier Amar）在经过为期六周的陪审团审理后，于今年三月被裁定犯有共谋、电信诈骗、银行诈骗及证券诈骗罪。纽约南区联邦地区法院法官艾尔文·K·赫勒斯坦（Alvin K. Hellerstein）判处贾维斯85个月监禁，而检察官原本请求判处12年。

据报道，贾维斯的律师计划对判决提出上诉。

联邦检察官指控贾维斯——2013年毕业于宾大、纽约韦斯特切斯特县人——为了让美国最大银行收购她现已关闭的学生贷款辅助公司Frank而撒谎。检方称，贾维斯与担任Frank首席增长官的阿玛尔，通过支付数据科学家伪造账户，让公司看起来拥有的用户数量是实际的十倍，从而欺骗摩根大通收购Frank。2021年，摩根大通以1.75亿美元收购Frank，期望借此接触数百万用户，并向他们交叉销售银行产品。

根据刑事起诉书，贾维斯于2017年创办Frank，旨在简化填写联邦学生资助申请表（Free Application for Federal Student Aid ，简称FAFSA）的流程。投资者包括以色列风险投资公司Aleph及阿波罗全球管理公司（Apollo Global Management）亿万富翁马克·罗温（Marc Rowan），罗温也是宾大校友。

贾维斯曾在2019年入选《福布斯》30位30岁以下精英榜单，但此后被降入该榜单的“耻辱榜”。

2021年，检方称贾维斯开始寻求将Frank出售给大型金融机构，其中两家主要银行对其表示兴趣，一家就是摩根大通。检方和美国证券交易委员会（SEC）指控，贾维斯策划了一项计划，欺骗摩根大通相信Frank掌握了425万使用其服务学生的宝贵数据，而实际人数不足30万。

检方称，当摩根大通试图核实Frank用户数量及其收集的数据量时，贾维斯伪造了一套数据集。据称，贾维斯随后联系外部数据科学家，雇用其创建了这套“合成数据”，再由第三方供应商提供给摩根大通，以证明数据集有超过425万条记录。

基于这些虚假的数据，摩根大通同意收购Frank。作为收购交易的一部分，银行还雇佣了贾维斯及Frank的其他员工。检方称，贾维斯因出售Frank股权获得超过2100万美元，并根据交易条款，本应再获得2000万美元留任奖金。

除了监禁，贾维斯还被判处三年监督释放，并需没收2240万美元，同时向摩根大通支付2.875亿美元赔偿。

贾维斯在2023年4月被联邦检察官及美国证券交易委员会正式起诉。

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